אודות
"תחיו כאילו אין מחר אבל חסכו כאילו תחיו לנצח"
מומחה השקעות ומתכנן פיננסי אסטרטגי עם ניסיון רב בניהול עושר משפחתי, מעביר הרצאות על ניצול הטבות מס בשוק ההון.
לאחר 15 שנה בתפקידים בכירים בבתי השקעות המובילים בארץ (אלטשולר שחם, מיטב דש...) ברור לי שאין בית השקעות אחד שיש לו מונופול על הידע. לכל גוף מומחיות שונה וזו הסיבה שבמודל העסקי שלי אינני מחוייב לאף גוף פיננסי- אלא רק ללקוחות!
הידע המקצועי והניסיון שרכשתי במרוצת השנים, מאפשר לי להציע לכם תיק מותאם אישית תוך ניצול הטבות המס שאתם זכאים להם.
מה זה FAMILY OFFICE?
פמילי אופיס (Family Office) הינו משרד המעניק שירותי ליווי, תכנון וניהול פיננסי לכלל הנכסים וההון של יחידים ומשפחות בעלות עושר פיננסי. במקום לפזר את ניהול הנכסים בין שלל גורמים כגון: בנקים, בתי השקעות, משרדי רו"ח, חברות ביטוח, יועצי מס, עורכי דין ועוד, פמילי אופיס (Family Office) מרכז את כלל השירותים הפיננסיים להם אתם זקוקים, במקום אחד.
בין תחומי האחריות : ניהול תיקי השקעות, פוליסות פיננסיות, תשלומי מס, דיווחים למס הכנסה, ביטוחים, תכניות פרישה, העברת עושר בין דורית ועוד.
ניהול כלל הנכסים בידי גוף אחד – פמילי אופיס (Family Office), מאפשר ראייה רחבה והוליסטית ובניית תכנית פיננסית אידאלית עבורכם.
אני מבצע בקרה מתמדת על כלל הפעילות הכלכלית שלכם, מול מגוון גופים פיננסיים, ודואג שההון שלכם מושקע ומנווט בדיוק בהתאם לאסטרטגיה הפיננסית שבניתי עבורכם.
תחומי התמחות
תיק השקעות או פוליסת חיסכון? תיקון 190 או סעיף 125 ד? איך בוחרים את המוצר שהכי יתאים לך ומה היתרונות והטבות שהמדינה מאפשרת לקבל?
ניהול הון אישי ומשפחתי
ניהול עושר הינו תהליך אסטרטגי בו מתקבלות החלטות משמעותיות, הנוגעות לעתידו הכלכלי של משק הבית ומטרתו הגדרת והשגת יעדי המשפחה לאורך זמן. כמו בכל נושא מורכב, גם בנושא הפיננסי, שימוש במנהל עושר מומחה מאפשר להגדיל משמעותית את הסיכויים להשיג ולשמר את הבטחון הכלכלי המשפחתי, לגדר מראש אירועים בלתי מתוכננים, להקל במעבר מעבודה לפרישה ולצבור רזרבות הוניות מספקות להכנסה רציפה גם בגילאים מאוחרים מעבר לתועלת החיים המצופה.
השקעות בעולם האלטרנטיבי
השקעה אלטרנטיבית הינה בעצם כל השקעה שאינה קשורה למניות או איגרות חוב שנסחרות בבורסה. ביצועי תיק ההשקעות של אוניברסיטת ייל בארה״ב מצביעים כי הוספת השקעות מסוג זה מגדילות את תשואת התיק לאורך זמן. מרבית ההשקעות האלטרנטיביות אינן נגישות לרוב ציבור המשקיעים בגלל מורכבותן הפנימית והתפעולית אך בעיקר בשל העובדה שלגופים המסורתיים אין אינטרס שהכסף יצא מניהולם.
תיקון 190
בשנת 2012 הוציא משרד האוצר תקנה חדשה המעניקה הטבות לעידוד הגדלת החסכונות הפנסיוניים לגמלאים ולכלל האוכלוסייה – תיקון 190. מדובר בתיקון מס המגלם לאנשים בגיל הפרישה שלל הטבות כלכליות ומשמעותיות בקופת הגמל: הקלות מפליגות, נזילות הכספים בכל עת, גמישות במעבר בין מסלולי ההשקעה וזה רק חלק קטן מתוך רשימת יתרונות ארוכה. ובכך מאפשר לחסוך כספים רבים ולשפר משמעותית את הרווחים על ההון.